Knowledge Basics

เงินเฟ้อ กับ ผลกระทบต่อตลาดการลงทุน

เงินเฟ้อ (Inflation) คือการที่ราคาสินค้าและบริการในประเทศที่เพิ่มสูงขึ้น เนื่องจากค่าของเงินต่ำลงส่งผลให้อำนาจการซื้อสินค้าหรือบริการลดลง สาเหตุหลักของภาวะเงินเฟ้อคือ ความต้องการซื้อมากกว่าความสามารถในการผลิต และต้นทุนการผลิตที่สูงขึ้น

ผลกระทบของเงินเฟ้อต่อเศรษฐกิจ

– ผู้บริโภคมีกำลังซื้อสินค้าได้น้อยลงเนื่องจากสินค้าราคาสูงขึ้น และยังส่งผลกระทบต่อภาคธุรกิจของประเทศเนื่องจากไม่สามารถขายของได้ ทำให้ผลิตสินค้าก็จะชะลอออกไป 

– นักลงทุนหรือผู้ที่ฝากเงินแบบหวังกำไรจากดอกเบี้ยเงินฝาก จะได้ผลตอบแทนน้อยลง เพราะอัตราดอกเบี้ยเท่าเดิม

– ความสามารถในการแข่งขันของภาคธุรกิจในประเทศลดลง เนื่องจากราคาสินค้าส่งออกของเราจะสูงขึ้น

– กระตุ้นการลงทุนในรูปแบบอื่น เช่น การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ หรือทอง

อัตราเงินเฟ้อเป็นปัจจัยสำคัญของนักลงทุนเพื่อใช้ตัดสินใจลงทุนในตลาดหุ้นอีกด้วย การปรับตัวขึ้นหรือลงขของอัตราเงินเฟ้อมักจะส่งผลกระทบต่อตลาดหุ้น และอาจจะส่งผลถึงธนาคารกลางทั่วโลกปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยนโยบาย ทำให้ตลาดหุ้นเกิดความผันผวนเนื่องจากการเพิ่มดอกเบี้ย ทำให้ผลประกอบการของบริษัทจดทะเบียนหลายแห่งมีแนวโน้มลดลง จากต้นทุนทางการเงินที่ปรับเพิ่มขึ้น

การที่อัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้นมีทั้งด้านบวกและลบ นักลงทุนหลายๆท่านหันไปลงทุนในสินทรัพย์ที่มีมูลค่าในตัวเอง เช่น ทองคำหรือธุรกิจกลุ่มพลังงานและทรัพยากร เพราะสินทรัพย์เหล่านี้จะมีมูลค่าเพิ่มสูงขึ้นตามเงินเฟ้อ หุ้นแต่ละอุตสาหรรมก็ได้รับผลกระทบที่แตกต่างกัน หุ้นในกลุ่มสินค้าโภคภัณฑ์จะได้รับความสนใจมาก เพราะความต้องการวัตถุดิบที่นำไปใช้ผลิตสินค้าและบริการต่างๆ จึงเพิ่มสูงขึ้นส่งผลให้ราคาสินค้าปรับตัวขึ้น หุ้นในกลุ่มสถาบันการเงินก็จะได้รับประโยชน์ในช่วงที่อัตราดอกเบี้ยขึ้น 

อัตราเงินเฟ้อ กับ ตลาดหุ้น

เงินเฟ้อที่สูงขึ้นอาจส่งผลกระทบต่อตลาดหุ้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเงินเฟ้อพุ่งสูงขึ้นอย่างกระทันหัน เพราะนักลงทุนและเจ้าของธุรกิจมักกลัวการนําไปสู่อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นและความต้องการที่ลดลง กําไรของ บริษัทอาจได้รับผลกระทบและเงินปันผลอาจลดลงซึ่งอาจทําให้ราคาหุ้นลดลงเช่นกัน 

การเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ยเพื่อลดผลกระทบของเงินเฟ้อ ทําให้นักลงทุนหันลงทุนสิ่งที่ให้ผลตอบแทนสูงเช่นพันธบัตรสินค้าโภคภัณฑ์หรือฟอเร็กซ์ เพราะการลงทุนเหล่านี้ถือว่ามีความเสี่ยงน้อยในช่วงเงินเฟ้อ

อัตราเงินเฟ้อ กับ ตลาดฟอเร็กซ์

เมื่ออัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้นนั้นอาจจะทำให้ค่าเงินอ่อนลง ข้อดีของการเทรดฟอเร็กซ์ก็คือสามารถทำกำไรได้ทั้งสองขา เพราะการเทรดฟอเร็กซ์คือการทำกำไรจากการแลกเปลี่ยนเงินตราสองสกุล นักเทรดสามารถทำกำไรจากคู่เงินที่มีเงินเฟ้อได้ แต่ทั้งนี้ก็จะต้องเทรดอย่างระมัดระวัง เนื่องจากทิศทางของค่าเงินสามารถเปลี่ยนแปลงได้ทุกวินาที

อัตราเงินเฟ้อ กับ สินค้าโภคภัณฑ์

อัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้นทำให้ต้นทุนวัตถุดิบสูงขึ้นเช่นกัน โลหะมีค่า น้ํามัน ก๊าซ และสินค้าเกษตรที่เป็นรากฐานที่สําคัญของมนุษย์ จึงเป็นที่นิยมในการกระจายความเสี่ยงหรือการป้องกันเงินเฟ้อ

อัตราเงินเฟ้อ กับ พันธบัตร

อัตราเงินเฟ้อมีแนวโน้มที่จะมีผลกระทบเชิงลบต่อพันธบัตรเนื่องจากส่งผลให้อัตราดอกเบี้ยสูงขึ้นซึ่งทําให้การชําระเงินจากสินทรัพย์ตราสารหนี้เป็นที่ต้องการน้อยกว่าสินทรัพย์ใหม่ที่ให้ผลตอบแทนสูง แต่อย่างไรพันธบัตรมีแนวโน้มที่จะเสถียรภาพมากขึ้นในช่วงเวลาที่ตลาดผันผวน สามารถป้องกันความเสี่ยงจากการเคลื่อนไหวของราคาหุ้นได้

สรุปแล้วในทุกๆการลงทุนไม่ว่าจะอยู่ในช่วงที่ตลาดเหมาะแก่การลงทุน หรือเปลี่ยนแปลง นักลงทุนจะต้องมีความพร้อมในการกระจายความเสี่ยงของการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์เพื่อป้องกันการขาดทุนที่จะเกิดขึ้นในอนาคต

*การซื้อขายและลงทุนใน Forex และ CFD มีความเสี่ยงสูง อาจทำให้สูญเสียมากกว่าเงินทุนทั้งหมด

thailand

Recent Posts

รู้จัก Head and Shoulders Pattern: เคล็ดลับจับสัญญาณก่อนตลาดเปลี่ยนทิศทาง

Head and Shoulders Pattern ถือเป็นหนึ่งในเครื่องมือทางเทคนิคที่นักลงทุนมือใหม่และมืออาชีพต่างให้ความสำคัญในตลาดการลงทุน ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนในหุ้น ฟอเร็กซ์ หรือคริปโต Head and Shoulders Pattern ช่วยบอกสัญญาณการกลับตัว (Reversal) ที่ชัดเจนของตลาด…

5 hours ago

งานสัมมนา Lots Academy Pool Villa Party Trade เทรดสดชนข่าว CPI ที่จ.อุบลราชธานี เมื่อวันที่ 10 – 12 ตุลาคม ที่ผ่านมา

งานสัมมนา Lots Academy Pool Villa Party Trade เทรดสดชนข่าว CPI ที่จังหวัดอุบลราชธานี จัดขึ้นระหว่างวันที่ 10-12 ตุลาคมที่ผ่านมา เป็นงานที่ผสมผสานระหว่างความรู้และความสนุกได้อย่างลงตัว นำเสนอประสบการณ์เทรดสดที่เทรดเดอร์ไม่ควรพลาด…

4 days ago

ประกาศเปลี่ยนแปลงชั่วโมงซื้อขายประจำเดือนพฤศจิกายน

เรียนลูกค้าผู้มีอุปการคุณ โปรดตรวจสอบตารางด้านล่างต่อไปนี้สำหรับการเปลี่ยนแปลงชั่วโมงซื้อขายประจำเดือนพฤศจิกายน โปรดดูตารางด้านล่างสำหรับตราสารอนุพันธ์ที่จะมีการเปลี่ยนแปลง: วันที่ 4 พฤศจิกายน 2024(วันจันทร์) 11 พฤศจิกายน 2024(วันจันทร์) 15 พฤศจิกายน 2024(วันศุกร์) 20 พฤศจิกายน…

7 days ago

ประกาศปรับเวลาซื้อขายตามเวลาออมแสงของสหรัฐอเมริกา

เรียนลูกค้าผู้มีอุปการคุณ ขอเรียนให้ทราบว่าชั่วโมงการซื้อขายของผลิตภัณฑ์ดังต่อไปนี้จะมีการเปลี่ยนแปลงตามเวลาออมแสงในสหภาพยุโรปและสหราชอาณาจักรในวันที่ 3 พฤศจิกายน 2024 สัญลักษณ์ เวลาซื้อขาย (GMT+2) Cocoa จันทร์ - พฤหัส: 11:45-20:30ศุกร์: 11:45-20:27 Coffee…

7 days ago

5 อินดิเคเตอร์พื้นฐาน (Basic Indicators) ที่นักเทรดทุกคนควรรู้

อินดิเคเตอร์พื้นฐาน (Basic Indicators) เป็นเครื่องมือสำคัญที่นักลงทุนและนักเทรดใช้ในการวิเคราะห์ทางเทคนิค เพื่อช่วยในการตัดสินใจซื้อหรือขายสินทรัพย์ต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็นหุ้น, ฟอเร็กซ์, คริปโต หรือสินทรัพย์อื่น ๆ อินดิเคเตอร์เหล่านี้ใช้ข้อมูลจากราคา ปริมาณการซื้อขาย และความผันผวนของตลาดเพื่อวัดแนวโน้ม, โมเมนตัม,…

1 week ago

Important Announcement – U.S. Election 2024

Dear Valued Clients, As we approach the 2024 U.S. election on November 5, 2024 (next…

1 week ago