ปี 2023 ถือเป็นปีที่ท้าทายเศรษฐกิจและตลาดการลงทุนเป็นอย่างมาก ไม่ว่าจะเป็นปัญหาเงินเฟ้อ วิกฤตในตลาดการเงินการลงทุน การเติบโตอย่างรวดเร็วของเทคโนโลยี AI ที่สามารถแทนที่การทำงานของมนุษย์ รวมไปถึงสงครามต่าง ๆ ที่เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องส่งผลราคาสินค้า ราคาน้ำมันโลกขึ้นตามๆ กัน 

สำหรับทิศทางการลงทุนในปี 2024 นั้นนวัตกรรมทางเทคโนโลยีจะเข้ามาเปลี่ยนแปลโลกมากยิ่งขึ้น STARTRADER สรุปแนวโน้มการเงินที่สำคัญให้เทรดเดอร์ได้ศึกษาไว้เป็นแนวทางการลงทุนในปีหน้า

1.การย้ายจากกองทุนรวมไปยังกองทุนที่ซื้อขายบนตลาดหลักทรัพย์ (ETF)

รายได้เป็นหัวข้อที่สำคัญโดยเฉพาะอย่างยิ่งการลงทุนในตราสารหนี้ที่เชื่อมโยงกับเงินเฟ้อ ตราสารหนี้ระยะสั้นและระยะกลางถูกให้ความสำคัญมากกว่าตราสารหนี้ระยะยาวเนื่องจากความผันผวนและเงินเฟ้อที่ไม่แน่นอน คนส่วนใหญ่จะเริ่มมองการลงทุนใน ETF แบบ Passive ที่เน้นทางดัชนี อีกหนึ่งตัวที่ลงทุนคือ ETF แบบ Active ซึ่งให้ผู้บริโภคเข้าถึงสิ่งดีที่สุดจากทุกๆ ด้าน 

2.เน้นการลงทุนใน ESG (Environmental, Social, and Governance) และการศึกษาทางการเงินอย่างต่อเนื่อง 

ในอนาคตผู้คนจะให้ความสำคัญเกี่ยวกับ ESG มาขึ้น หลากหลายบริษัทก็เริ่มมีนโยบายเกี่ยวสิ่งแวดล้อมและสังคมกันมากขึ้น การศึกษาในโลกของการเงินอยู่เสมอ วางแผนเป้าหมายและผลตอบแทนให้ชัดเจน 

3.นวัตกรรมทางการแพทย์และโลกาภิวัตน์

ทิศทางการลงทุนกำลังเห็นยุคใหม่ของนวัตกรรมทางการแพทย์โดยเฉพาะสารสนเทศวิทยาและเทคโนโลยีชีวภาพ ซึ่งมีการขับเคลื่อนมาจากการเปลี่ยนแปลงของโครงสร้างประชากร อีกทั้งการเปลี่ยนแปลงการวางโครงสร้างของห่วงโซ่อุปทานก็สร้างโอกาสให้กับตลาดที่เกิดใหม่

4.ทุกการตัดสินใจควรศึกษาข้อมูลอย่างถูกต้อง

ศึกษาในข้อมูลในสิ่งที่คิดว่าจะมีการเติบโตอย่างมั่นคง เช่นกลุ่มพลังงานทดแทนและเทคโนโลยีที่สะอาด การลงทุนในแหล่งพลังงานทดแทนและเทคโนโลยีที่สะอาดเป็นกลุ่มที่มีการเติบโตขึ้นเรื่อย ๆ อย่างมั่นคง

5.การลงทุนในความต้องการด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์

ดัชนีที่เกี่ยวข้องกับผลการดำเนินงานของบริษัทที่มุ่งเน้นในด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ในภาคอุตสาหกรรมและเทคโนโลยี (เช่น NQCYBR) ยังคงประสบความสำเร็จเป็นอย่างมาก เนื่องด้วยหลากหลายธุรกิจหรือบุคคลทั่วไปกำลังเผชิญกับความเสี่ยงทางไซเบอร์ที่เพิ่มขึ้น ซึ่งทำให้การลงทุนในกลุ่มธุรกิจนี้มีความน่าสนใจมาก

6.เทคโนโลยีและและการปรับแต่งในการบริการทางการเงิน

เทคโนโลยีทาง AI กำลังเปลี่ยนแปลงการให้บริการทางการเงินโดยให้คำแนะนำทางการเงินที่แม่นยำและมีประสิทธิภาพมากขึ้น มีการปรับแต่งการบริการที่ละเอียดมากขึ้น เช่น การสร้างบอทแชทแบบ AI ช่วยให้ผู้ใช้บริการในการตัดสินใจในการลงทุนและการวางแผนการเงิน เทคโนโลยีบล็อกเชนยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะในการทำธุรกรรมข้ามชาติ การให้ยืมหรือการกู้ยืมเงิน และการเงินทำการค้า

7.การแบ่งสัดส่วนพอร์ตการลงทุนให้หลากหลายและการแบ่งความเงินออมเป็นส่วนต่าง ๆ

การสร้างพอร์ตการลงทุนในปัจจุบันจะเน้นที่การลทุนในตลาดเฉพาะเจาะจง พร้อมการแบ่งประเภทเช่นการแบ่งตามแนวโน้มการเติบโตกับมูลค่าหรือหุ้นใหญ่ หุ้นเล็ก อย่างไรก็ตามการลงทุนที่มีความหลากหลายในพอร์ตโฟลิโอยังคงเป็นประโยชน์ต่อนักลงทุน การลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอัตราผลตอบแทนสูง การสะสมเงินในระบบธนาคารที่มีผลตอบแทนดี ความหลากหลายนี้จะช่วยให้ควบคุมความเสี่ยงในพอร์ตโฟลิโอได้ยาวนานมากขึ้น บัญชีเงินออมเป็นสิ่งที่ไม่ค่อยน่าสนใจในช่วงเวลาที่อัตราดอกเบี้ยเข้าใกล้ศูนย์ แต่สำหรับช่วงที่ดอกเบี้ยขึ้นแรงแบบนี้ ถือเป็นเวลาที่ดีที่จะเก็บเงินสดไว้

8.ระวังการถดถอยทางเศรษฐกิจ

ผู้บริโภคควรตระหนักถึงการเพิ่มอัตราดอกเบี้ยอย่างรวดเร็วที่นำไปสู่สถานการณ์ของการถดถอยทางเศรษฐกิจในช่วง 8 ถึง 9 เดือน ผู้บริโภคทีจะเกษียณ หรืออยู่ในช่วงเวลาเกษียณควรศึกษาเรื่องวิธีลดความเสี่ยงในปัจจุบัน นอกเหนือจากการเพิ่มสัดส่วนการลงทุนในกองทุนพันธบัตร เนื่องจากพันธบัตรมักจะไม่ทำดีในสถานการณ์ที่อัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น

9.ใช้ประโยชน์จากบัญชีฝากเงินที่ให้ผลตอบแทนสูง

การใช้บัญชีฝากเงินที่ให้ผลตอบแทนสูงสำหรับเงินที่ต้องใช้ในระยะสั้น แต่ต้องการเพิ่มมูลค่าของเงิน เรื่องนี้ไม่ใช่ “การลงทุน” โดยตรง เนื่องจากเงินของคุณไม่ได้ถูกลงทุนในหุ้นหรือพันธบัตร อย่างไรก็ตามนักลงทุนสามารถสร้างรายได้เล็กน้อยจากการเงินที่ฝากเข้าไป ถือเป็นอีกหนึ่งวิธีที่ให้ผลตอบแทนที่คุ้มค่า 

10.ความไม่แน่นอนของสกุลเงินดิจิทัล

ตลาดสกุลเงินดิจิตอลมีการผันผวนอย่างมากในช่วงปีที่ผ่านมา ปลายปี 2023 มูลค่าของมันลดลงเหลือเพียง 27,000 ดอลลาร์ Standard Chartered ธนาคารอังกฤษมีทัศนคติเชิงบวกเกี่ยวกับมูลค่าของ Bitcoin กล่าวว่าอาจแตะ 100,000 ดอลลาร์ภายในสิ้นปี 2567

สำหรับ crypto ทั่วโลกมีผู้ใช้มากกว่า 425 ล้านคน และนักลงทุน 88,000 รายถือครอง crypto มากกว่า 1 ล้านเหรียญสหรัฐ อย่างไรก็ตามก็ยังเป็นที่สงสัยของนักลงทุนเกี่ยวกับเรื่องความปลอดภัยและความน่าเชื่อถือในการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล นักลงทุนควรสำรวจศักยภาพของเงินดิจิทัลและติดตามหุ้นทางเทคโนโลยีเพื่อเจาะลึกเข้าไปในโอกาสการเติบโตของพอร์ตโฟลิโอ 

11.รักษาสมดุลในพอร์ตโฟลิโออย่างเหมาะสม

การเพิ่มขึ้นเร็วของอัตราผลตอบแทนของพันธบัตรทำให้มันกลายเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุน อย่างไรก็ตาม ควรระมัดระวังเมื่อมีการลงทุนใด ๆ ไม่ว่ามันจะดูน่าสนใจแค่ไหน การรักษาสมดุลในพอร์ตโฟลิโอยังคงเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการปกป้องความเสี่ยงจากการเก็บสะสมสินทรัพย์ชนิดใดชนิดหนึ่งมากเกินไป

12. ลงทุนในโลหะมีค่า

ในช่วงปี 2023 นักลงทุนเริ่มสนใจในโลหะมีค่าเพื่อการอนุรักษ์ทรัพย์สิน การถือครองโลหะมีค่าเป็นกลยุทธ์ที่ชาญฉลาดสำหรับการรักษาทรัพย์สินในระยะยาวและเพื่อการได้รับกำไรในระยะสั้น

13.Quantitative Hedge Fund ผลตอบแทนสูง

ปัจจุบันมีการนำ AI มาใช้ในการลงทุนคือกองทุนควอนต์ ต่างจากกองทุนอื่นๆ ที่เป็นมาตรการการลงทุนถูกกำหนดโดยผู้จัดการกองทุนบางส่วนแล้ว กองทุนควอนต์ถูกดำเนินการโดยระบบโฮร์ดแวร์และข้อมูลจากตัวเลขในปัจจุบัน อัลกอริทึมของกองทุนควอนต์ทำงานด้วยระะบบ AI 

ในสหรัฐอเมริกา สินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับกองทุนควอนต์คิดเป็น 29% ของตลาดกองทุนเฮดจ์ทั้งหมด ซึ่งมีมูลค่ามากกว่า 1.13 ล้านล้านเหรียญสหรัฐในเดือนมีนาคม พ.ศ. 2566 สำนักข่าววอลล์สตรีทให้เครดิตกับกองทุนควอนต์ว่าได้ช่วยให้ตลาดหุ้นมีความมั่นคงในช่วงเดือนที่สั่นสะเทือนของปี 2566 

14.วิธีใหม่ในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

ด้วยราคาและอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น หลายๆ คนจึงมองว่าการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์และบ้านพักอาศัยนั้นมีความเสี่ยงเกินไปในขณะนี้ อย่างไรก็ตาม การถือครองกรรมสิทธิ์แบบสัดส่วนในอสังหาริมทรัพย์ถือเป็นการลงทุนทางเลือกที่นิยมกันในช่วงนี้ การลงทุนประเภทนี้ช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อหุ้นของอสังหาริมทรัพย์ได้ โดยนำเสนอราคาที่ต่ำกว่ามากหากนักลงทุนต้องการซื้อทรัพย์สินทั้งหมดด้วยตนเอง หลายๆ ท่านสนใจการลงทุนประเภทนี้เนื่องจากมีสภาพคล่องและสร้างรายได้แบบ Passive 

15.การลงทุนตราสารหนี้ให้ความมั่นคงและให้ผลตอบแทนสูง

ด้วยอัตราดอกเบี้ยที่สูง การลงทุนตราสารหนี้จึงได้รับผลตอบแทนเกิน 5% ในปี 2566 High-yield savings accounts (HYSA) เป็นเรื่องหนึ่งที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม HYSA สามารถให้ผลตอบแทนได้มากกว่า 5% และหากเฟดยังคงขึ้นอัตราดอกเบี้ย อัตราผลตอบแทนเหล่านี้ก็อาจเพิ่มขึ้นได้อีก การลงทุนตราสารหนี้ที่กำลังมาแรงอีกประการหนึ่งคือกองทุนตลาดเงิน

โดยรวมแล้วทิศทางการลงทุนสำหรับปี 2024 เทคโนโลยีจะเข้ามามีบทบาทสำคัญในการกำหนดกลยุทธ์การลงทุนและการบริหารความเสี่ยง พร้อมทั้งโอกาสของการเติบโตและนวัตกรรมใหม่ที่จะเกิดในภาคการเงิน

การซื้อขายอนุพันธ์มีความเสี่ยงสูงและอาจไม่เหมาะสําหรับทุกคน